Speaker 2: He visto a algunos amigos reclamarle al superintendente de banco
que se haga cargo de cosas que como superintendente de
banco no le corresponde. El hacer debida diligencia no es
tarea del superintendente de banco en cuanto a los fondos
que circulan en los bancos. Eso es responsabilidad de las
entidades respecto al tema este de Senasa y de cómo
circuló el dinero. Es que el dinero tenía que circular
por esas cuentas porque eran servicios que se daban y
se cobraban se facturaban, se pagaban y era dinero que
venía de una fuente legítima, aunque la forma en que
ese dinero llegó a las manos de esa persona tenía
un entramado corrupto, según lo que dicen las autoridades que
han investigado. Ahí es distinto. Ya a partir de ahora,
lo que tiene que hacer la autoridad que está investigando
es establecer de todo lo que circuló que provino de
esa mala práctica, pero El señor Alejandro Fernández W., hasta
donde yo sea la superintendencia de banco, tiene que ver
con la supervisión de la banca en otros aspectos. En
el cumplimiento de la ley de lavado es otra instancia,
hasta donde tengo entendido. Sí es diferente que alguien que
me ayude para entenderlo mejor. Pero tenemos que edificar edificando,
aunque suene absurdo lo que estoy diciendo. No podemos edificar
en barro. Quiero dar las gracias a los amigos del
Banco Popular, al señor José Mármol, vicepresidente ejecutivo de comunicaciones corporativas,
reputación y banca responsable por el envío que hizo de
un ejemplar de un libro institucional del Banco Popular Dominicano,
Un salto de gigante, el viaje hacia una sociedad digital,
que es la más reciente publicación auspiciada por esta entidad financiera.
Y según dice la nota que me envían del Banco Popular,
esta obra recoge de manera documentada y reflexiva los rápidos
avances en transformación digital que ha experimentado República Dominicana en
las últimas décadas, situándola como un referente regional. A través
de su página elaborada por reconocidos especialistas, el lector recorrerá
los hitos que han marcado la evolución tecnológica del país
y su impacto transversal en la economía, la educación, la
cultura y los servicios. Además del libro impreso, también ellos
tienen disponible en popularenlinea.com un salto gigante. Contenidos que también
la gente puede acceder a ellos, donde ellos incluyen un
documental Dominicana ONN, que muestra ejemplos de innovación, tecnología empresarial
en el país y también el video y podcast Control
Plus RD Popular, un espacio de conversación y análisis sobre
la evolución digital dominicana. Dice don José Malmo en su
nota que me envía, esperamos que esta publicación y sus
elementos multimedia sean de su interés y que le permitan
apreciar junto a nosotros el impulso del desarrollo tecnológico dominicano
y el potencial que continuará defendiendo, definiendo nuestro futuro. Atentamente,
José Mármol. Fino. Yo converso mucho, bueno, ya no tanto,
porque ya no está tan presente en Twitter como antes,
con el hijo, uno de los hijos de don José Mármol, Yacer,
que trabaja, Yacer o Yacel, no sé, no sé si
con R o L al final, que trabajó mucho tiempo
también en la entidad y ahora trabaja en otra, en
otra empresa. Igual, don José Mármol, yo lo seguía en televisión.
Yo me tiraba su programa en CDN. El programa que
él hacía de poeta. Era un poeta el señor Mármol.
Todo un poeta. Así que gracias por el envío. Lo
hemos recibido con mucho agrado y agradecemos que se nos
haya tomado en cuenta. También oportunamente le di las gracias
por el acercamiento que tuvo la vez que hicimos la
aclaración de un tema que tenía que ver con la
debida diligencia que las entidades bancarias deben de hacer y
que lo pueden hacer cuando entiendan que cualquier persona que
esté depositando dinero en su institución tiene que explicar de
dónde ese dinero proviene. Están obligados por ley. Y es
importante de que como usuario del sistema financiero de la
República Dominicana que somos, estemos conscientes de que eso es
un deber, una obligación de ley de las entidades o
de lo contrario, en caso de que se dé una
situación y se determine que la entidad no cumplió con
la debida diligencia, que es como se llama esto, Pues
entonces las multas son bastante cuantiosas, son bien altas. Pero
mientras tanto, las gracias al Banco Popular Dominicano por el libro.
Muy bonito, muy lindo, muy lindo. Por el libro y
las cosas adicionales que llegaron con el libro. Así que gracias.
Gente fina, gente fina. Un violino. No un violín, pero
no llegó solo el libro. No llegó solo, así que
de todos modos, gracias. Gracias. Sí, claro,
Speaker 3: porque lo primero que uno piensa es en un violín.
Speaker 2: Sí, no, no, un violín, no, no, no. Esas entidades
no se manejan de esa
Speaker 3: manera.
Speaker 2: Un chelo. Dice... Sí, sí, sí, me dice por aquí
que hay una unidad de... del Ministerio de Hacienda, que
es la encargada de ese tema, que se le reclama
a la superintendencia, que no es la superintendencia la que
se encarga de eso. Es bueno que en esta euforia moralista, moralizadora,
cuando pasan escándalos de corrupción, nosotros no seamos tan volátiles
y no lleguemos a encuentro todo, porque entonces hacemos mal
entender a la gente las cosas como no son. Yo
lo decía ayer, lo digo hoy, no se gana nada
con estos arranques sin sentido en cuestiones que no tienen
que ser. Porque tú me dijeras a mí que el
Estado está indiferente ante un hecho que conmociona a la sociedad,
pero el Estado ha hecho lo debido. Removió al funcionario,
abrió una investigación... El Ministerio Público tomó cartas en el asunto,
estableció una línea de investigación bien definida, responsabilizó a quienes
participaron en el fraude detectado, están siendo sometidos y tendrán
que responder en la justicia. Y el resto es el
sistema judicial que tiene que encargarse, que es un poder aparte.
Speaker 3: Y se entiende la indignación, entiéndese perfectamente. Pero en el
momento que uno se siente indignado es el momento en
el que uno tiene que pausar y pensar las cosas
en frío. Porque llevárselo todo como si fuera un tsunami...
hace más daño al final que pensar las cosas. Entonces,
yo creo que estoy de acuerdo con lo que dices, Alberto.
Creo que vamos a relajarnos, vamos a leer quién se
encarga de qué
Speaker 2: para saber a quién señalar. Y es como mi buen
amigo que es oficial de seguimiento de una importante empresa.
No lo voy a mencionar porque este programa tiene una vaina.
Cuando me echo en una gente y le cae una
lluvia de zika arriba.
Speaker 3: Pero
Speaker 2: la figura de oficial de seguimiento es algo que no
es tan viejo en la República Dominicana. Aparece, creo, tengo
entendido a partir de la ley de lavado y todas
las empresas de ciertos rubros tienen la obligación de contar
con uno dentro de su estructura organizacional. Entonces, este amigo
me comparte algo que alguien compartió en el Instagram y
que cae como anillo al dedo lo que estamos hablando
de que hay amigos que hacen cuestionamientos que son absurdos. Cuestionar, miren,
no porque Alejandro Fernández W,¿ de qué es la W?
Speaker 3: Whipples,
Speaker 2: te lo digo todos los días Alejandro Fernández W que
ha demostrado ser un funcionario que está haciendo lo que
deben de hacer los funcionarios su maldito trabajo atendiendo su
maldito asunto que es lo que deberían hacer todos, no
lo hemos visto andando haciendo arengas reeleccionistas y politiqueras cargado
de su tema técnico de la banca ahí está Alejandro
Fernández W en lo de él Y ojalá y uno
aspira a que los funcionarios en el futuro se parezcan
más a Alejandro y menos a lo que tradicionalmente tenemos.
Pues este amigo cuenta por aquí. La mayoría de la
gente no entiende cómo funciona la banca, pero habla como
si supiera. Los bancos no investigan delitos, no son fiscales,
no persiguen corruptos. Los bancos detectan inusualidades. Punto.¿ Qué es
una inusualidad?¿ Qué es una inusualidad? Bueno, que un tipo
que ha tenido 20 años con una cuenta de banco y
que en promedio en esos 20 años el tipo ha tenido 30, 50
mil pesos, de repente aparece con 5, 6, 7, 8, 9 millones de repente. Y
no explica de dónde ha venido el dinero. No se
ha dado progresivo en el tiempo, el crecimiento de la cuenta,
sino que fue de repente. Eso es una inusualidad. Bueno,
monto alto. Igual a delito, movimiento frecuente, igual a dinero nuevo.
Si algo no cuadra, se reporta. Y ese reporte nadie
lo ve. Ni tú, ni la prensa, ni las redes.¿
Quieres bancos que queden bien en Instagram o un sistema
que funcione de verdad? Pregunta este caballero que se llama
Emmanuel PH. Eh... Y también Taguea y otra gente. Si
esto te molesta, probablemente es porque creíste el disparate. Sí, exactamente.
Los bancos hacen su tarea. Y el banco cumple con
lo que la ley le obliga. Y más allá de
lo que la ley le manda, no puede hacer. Entonces, nada.
Es el Ministerio Público. Hay unidades dentro de la estructura
organizacional del Estado Dominicano que se encargan de ciertas cosas
y son ellos quienes tienen que velar por qué. ciertas
vainas sean detectadas y perseguidas. Ahí está.