1
00:00:00,210 --> 00:00:03,990
Speaker 2: el exabrupto de mi estimado, querido y respetado amigo Santiago

2
00:00:04,030 --> 00:00:07,459
Matías con una institución financiera por un tema que tenía

3
00:00:07,740 --> 00:00:12,560
que ver básicamente con él y esa institución. Ayer un

4
00:00:12,599 --> 00:00:15,820
ejecutivo de esta institución me escribió para dar las gracias

5
00:00:15,939 --> 00:00:18,399
por la forma en que enfocamos el tema, etc. Y

6
00:00:20,120 --> 00:00:25,350
desde acá le puedo extender, qué sé yo, mi criterio,

7
00:00:25,410 --> 00:00:28,500
mi opinión sobre estos asuntos de que hay dos cuestiones

8
00:00:28,719 --> 00:00:32,640
que nosotros tenemos responsabilidad. Por un lado está el banco

9
00:00:33,439 --> 00:00:37,240
en hacernos saber, y lo hace, cuáles son las cuestiones

10
00:00:37,280 --> 00:00:40,590
que pudieran poner en riesgo nuestra relación con una institución

11
00:00:40,619 --> 00:00:45,950
financiera si no tenemos transparencia en los fondos que estamos depositando,

12
00:00:46,009 --> 00:00:49,609
transparencia de explicar de dónde vienen, certificar origen si te

13
00:00:49,649 --> 00:00:53,270
lo requieren, porque los bancos, como lo dije en aquella ocasión,

14
00:00:53,770 --> 00:00:56,350
son sujetos obligados de hacer esta diligencia. Yo tengo un

15
00:00:56,369 --> 00:00:59,750
muy buen amigo, es hermano de la esposa de mi

16
00:00:59,789 --> 00:01:03,070
amigo Chucho, Lenín Ortiz. Él es ejecutivo de una empresa

17
00:01:03,149 --> 00:01:06,530
y con él es que he conocido estos criterios que

18
00:01:06,590 --> 00:01:09,900
hoy imperan en muchos negocios que son lo que se

19
00:01:09,939 --> 00:01:15,439
llaman oficiales de seguimiento. Muchos negocios están sujetos a tener

20
00:01:15,480 --> 00:01:17,780
estos individuos que son expertos en temas de la ley

21
00:01:17,819 --> 00:01:21,159
de lavado y hacen una serie de requerimientos, investigaciones y

22
00:01:21,780 --> 00:01:25,439
depuraciones para garantizar que el dinero que llegue a través

23
00:01:25,459 --> 00:01:28,659
de una transacción a ese negocio sea un dinero lícito

24
00:01:28,680 --> 00:01:33,069
y cada día más las empresas que tienen la obligación

25
00:01:33,090 --> 00:01:39,310
de hacer estas diligencias pues contratan personal cada vez mejor

26
00:01:39,390 --> 00:01:43,939
calificado para cuidarse porque la ley los persigue de manera

27
00:01:44,250 --> 00:01:46,420
muy severa en caso de que se detecte que no

28
00:01:46,459 --> 00:01:50,920
han hecho la debida diligencia en averiguar de dónde proviene

29
00:01:51,019 --> 00:01:53,299
el dinero que tú estás llevando a ese sitio que

30
00:01:53,799 --> 00:01:58,260
te estás prestando a blanquear a lavar dinero Los bancos

31
00:01:58,379 --> 00:02:01,400
son muy estrictos con eso. Primero, porque los obliga la ley.

32
00:02:01,859 --> 00:02:03,939
Y segundo, porque la entidad que los regula, que es

33
00:02:04,180 --> 00:02:08,039
la superintendencia de banco, también hace su tarea. Ahí está

34
00:02:08,060 --> 00:02:11,639
nuestro amigo, yo lo considero un amigo ya, contando como

35
00:02:11,659 --> 00:02:15,180
he hablado por DM de Twitter, Alejandro Fernández W, que

36
00:02:15,240 --> 00:02:16,759
nunca sé de qué es la W, Adriana.

37
00:02:17,319 --> 00:02:17,680
Speaker 3: Whipple.

38
00:02:18,300 --> 00:02:22,020
Speaker 2: Whipple. De Wisin. Que hace una tarea también bastante buena

39
00:02:22,060 --> 00:02:25,289
en tratar de hacer conocer a la gente a sus derechos,

40
00:02:25,379 --> 00:02:29,259
pero también sus obligaciones. Y hemos visto, hay personas que

41
00:02:29,300 --> 00:02:32,900
creen que los bancos son almacenes de dinero. No, los

42
00:02:32,960 --> 00:02:36,199
bancos no son almacenes de dinero. Los bancos son entidades

43
00:02:36,280 --> 00:02:40,379
comerciales que tienen propósitos determinados por lo que plantea la ley.

44
00:02:41,400 --> 00:02:44,259
En primer lugar, la ley financiera y las demás leyes

45
00:02:44,340 --> 00:02:49,800
conexas que establecen responsabilidades a instituciones. Entonces, cuando pasan este

46
00:02:49,840 --> 00:02:53,780
tipo de cosas, muchas veces los bancos Guardan silencio porque

47
00:02:53,939 --> 00:02:58,340
es lo que les recomiendan sus asesores de comunicación, corporativa, etc.

48
00:02:58,500 --> 00:03:01,379
Pero quienes estamos en los medios tenemos la obligación también

49
00:03:01,400 --> 00:03:05,500
de esclarecerle a la audiencia que probablemente no tenga conciencia

50
00:03:05,560 --> 00:03:07,389
de que usted no puede ir a jondear cuarto un

51
00:03:07,430 --> 00:03:10,090
banco sin explicar dónde viene. Porque la ley es que

52
00:03:10,129 --> 00:03:11,789
le dice al banco tienes que hacer lo que se

53
00:03:11,849 --> 00:03:16,370
llama la debida diligencia, que es averiguar de dónde viene

54
00:03:16,389 --> 00:03:19,909
y cómo se averigua. Bueno, factura. Si tú vende pollo,

55
00:03:19,930 --> 00:03:22,750
yo puse el ejemplo. tráeme la factura de a quién

56
00:03:22,789 --> 00:03:24,449
tú le compres el pollo que tú vendes frito en

57
00:03:24,490 --> 00:03:25,330
el quineo de tu casa.

58
00:03:26,270 --> 00:03:26,750
Speaker 4: Es sencillo.

59
00:03:26,930 --> 00:03:28,969
Speaker 2: Y para mí, con esa factura, yo puedo establecer que

60
00:03:29,069 --> 00:03:32,009
tú le compras a esa granja, a ese pollo, después

61
00:03:32,030 --> 00:03:34,969
lo procesas, lo vendes a un precio y ese margen

62
00:03:35,030 --> 00:03:36,849
o ganancia tú me lo depositas a mí en mi

63
00:03:36,889 --> 00:03:41,050
banco y ahí yo tengo una procedencia del dinero. Si

64
00:03:41,110 --> 00:03:45,090
mañana se me acerca alguna institución con el interés de

65
00:03:45,129 --> 00:03:49,150
saber sobre tus finanzas, yo puedo sustentar en documentos que

66
00:03:49,169 --> 00:03:52,389
yo averigüe que tú es vendiendo pollos que ha obtenido

67
00:03:52,449 --> 00:03:57,289
ese dinero. Si no me lo puedes justificar, yo tengo

68
00:03:57,389 --> 00:04:02,050
la discrecionalidad de cerrar esa relación contigo. Y tú puedes

69
00:04:02,210 --> 00:04:05,419
ir a otros sitios, si ellos, tú le puedes explicar,

70
00:04:05,439 --> 00:04:08,379
ellos quedan convencidos, pueden establecer una relación contigo. Pero yo

71
00:04:08,419 --> 00:04:13,219
como institución debo de preservar y preservarme, preservar los intereses

72
00:04:13,240 --> 00:04:17,120
de la institución y preservarme como institución. Entonces, es raro

73
00:04:17,259 --> 00:04:20,800
que uno diga algo de una institución en términos positivos,

74
00:04:20,819 --> 00:04:24,060
y se acerquen y te den las gracias de este lado,

75
00:04:24,240 --> 00:04:30,120
pues decirlo nuevamente que la intención no es desinformar, sino

76
00:04:30,139 --> 00:04:32,519
todo lo contrario, y es el deber que tenemos como medio.

77
00:04:32,550 --> 00:04:35,730
Y en ese sentido en particular, ese fue el propósito.

78
00:04:36,250 --> 00:04:40,889
Así que a ellos, la gracia por el acercamiento y

79
00:04:41,689 --> 00:04:44,870
el propósito, repito, Y el fin que uno tiene, más

80
00:04:44,910 --> 00:04:47,610
que todo, es ese mismo, orientar. Yo veo

81
00:04:47,670 --> 00:04:51,970
Speaker 4: eso como la cuestión, como cuando tú vas al consulado.

82
00:04:52,689 --> 00:04:53,670
Por ejemplo, cuando tú

83
00:04:53,689 --> 00:04:53,930
Speaker 2: vas a la

84
00:04:53,990 --> 00:04:55,069
Speaker 4: cuenta de banco, te dicen...

85
00:04:55,600 --> 00:04:56,410
Speaker 2: A dónde te trabajas?

86
00:04:56,509 --> 00:04:58,170
Speaker 4: ¿Cuánto? 12 mil pesos.

87
00:04:58,189 --> 00:05:00,269
Speaker 2: Al que no le dan la visa, dice, el consul

88
00:05:00,360 --> 00:05:03,149
no me quiso dar la visa. No, el consul no

89
00:05:03,329 --> 00:05:06,959
quiere o no quiere. Tú no convenciste con los documentos

90
00:05:06,980 --> 00:05:09,920
y las evidencias que llevaste a ese individuo que de

91
00:05:09,959 --> 00:05:12,920
entrada ya te considera a ti no elegible para darte

92
00:05:13,000 --> 00:05:16,310
visa de que tú puedes ser alguien confiable para darte

93
00:05:16,370 --> 00:05:19,310
una visa. Él no te quiso, no quiso. Él de

94
00:05:19,329 --> 00:05:21,699
entrada te está negando la oportunidad. Tú lo tienes que

95
00:05:21,779 --> 00:05:24,269
convencer de que si tú eres depositarios

96
00:05:24,290 --> 00:05:26,750
Speaker 4: de confianza. La idea es esa. No es que eso

97
00:05:26,769 --> 00:05:29,110
es lo que utilizan los bancos, pero para que ustedes

98
00:05:29,129 --> 00:05:31,949
entiendan el símbolo que quiero llegar, es precisamente cuando tú

99
00:05:31,970 --> 00:05:35,920
abres una cuenta de banco, tú brindas una serie de información.

100
00:05:36,300 --> 00:05:41,040
Si yo, por ejemplo, trabajo en Grupo Medrano y gano 12

101
00:05:40,560 --> 00:05:46,259
mil pesos, hacen 25 años y yo semanalmente voy y deposito 100

102
00:05:46,560 --> 00:05:47,100
mil pesos

103
00:05:47,660 --> 00:05:48,160
Speaker 2: En

104
00:05:48,439 --> 00:05:49,930
Speaker 4: algún momento me van a jalar.

105
00:05:49,939 --> 00:05:52,569
Speaker 2: Que peor aún, que por el banco que tú lo depositas,

106
00:05:52,589 --> 00:05:54,410
es que te depositan tu nómina.

107
00:05:54,569 --> 00:05:55,310
Speaker 4: Exacto.

108
00:05:55,350 --> 00:05:58,990
Speaker 2: El banco está viendo dónde viene tu dinero. Todos los

109
00:05:59,029 --> 00:05:59,269
días

110
00:05:59,410 --> 00:06:01,389
Speaker 4: yo le llevo 100 mil pesos en efectivo al banco.

111
00:06:01,490 --> 00:06:02,850
Speaker 2: Explícame dónde sale en tu cuarto.

112
00:06:03,029 --> 00:06:04,660
Speaker 4: La cajera un día va a decir, coño, pero espera

113
00:06:04,959 --> 00:06:08,759
Speaker 2: No es la cajera, porque eso es aleatorio. Y hay

114
00:06:08,839 --> 00:06:13,040
patrones y todos los softwares de muchísimas instituciones tienen patrones

115
00:06:13,420 --> 00:06:17,199
de conducta que van... van dando alertas. Eso no es

116
00:06:17,339 --> 00:06:20,879
un tipo que se sienta y se coge contigo. No,

117
00:06:20,939 --> 00:06:25,170
eso no es así, mi amor. Son vainas que la

118
00:06:25,199 --> 00:06:28,029
gente no entiende qué es la tecnología. Yo ayer le

119
00:06:28,050 --> 00:06:31,930
hice una transferencia a una gente del banco que yo

120
00:06:31,970 --> 00:06:34,850
estoy a otro banco y esa transferencia duraba entre una

121
00:06:34,870 --> 00:06:36,750
y dos horas. Se hizo en 15 segundos.

122
00:06:37,240 --> 00:06:37,720
Speaker 3: Es verdad.

123
00:06:37,899 --> 00:06:39,480
Speaker 2: Yo me sorprendí cuando el tipo me dijo que ya

124
00:06:39,500 --> 00:06:41,920
el dinero estaba en su cuenta.¿ Por qué? Porque el

125
00:06:41,939 --> 00:06:45,689
fin de semana se actualizó el sistema, la red de

126
00:06:45,790 --> 00:06:51,069
pago rápido del banco central, interbancario del banco central, y

127
00:06:51,629 --> 00:06:56,259
ahora una transacción pasa mínimo en dos segundos, máximo 15 segundos,

128
00:06:56,459 --> 00:07:00,339
mínimo dos segundos, tres segundos después de que usted la ejecuta. Entonces,

129
00:07:01,079 --> 00:07:05,019
la tecnología es amplísima y claro que sí, que los

130
00:07:05,079 --> 00:07:11,069
bancos tienen software que van trazando tu comportamiento de depósito, consumo,

131
00:07:12,329 --> 00:07:17,420
Y esos depósitos, sobre todo, que empiezan a ser sospechosos,

132
00:07:17,620 --> 00:07:20,939
van dando alertas. Y esa alerta llega a donde una

133
00:07:20,980 --> 00:07:23,899
gente que dice, déjame yo preguntarle a fulano,¿ de dónde

134
00:07:23,980 --> 00:07:25,980
viene este dinero? No me pongan guapito, señor. No me

135
00:07:26,040 --> 00:07:29,430
pongan bravo. Eso es la ley. Y esa ley tiene 20 años.

136
00:07:29,769 --> 00:07:33,930
Speaker 3: Aprenda a comportarse y aprenda a tener una respuesta. Cuando

137
00:07:33,970 --> 00:07:34,029
le

138
00:07:34,050 --> 00:07:37,029
Speaker 2: pregunte, no se moleste. Si usted está haciendo una actividad

139
00:07:37,149 --> 00:07:39,839
comercial que es lícita, No tiene por qué usted tener

140
00:07:39,879 --> 00:07:43,550
miedo de buscar los documentos que sostengan eso. En el

141
00:07:43,639 --> 00:07:46,370
caso del buen amigo Santiago Matías, él llevó la documentación

142
00:07:46,410 --> 00:07:48,670
que le requirieron. El banco no le dio la gana

143
00:07:48,709 --> 00:07:51,009
ni se convenció y cerró la relación. Y ya hay

144
00:07:51,209 --> 00:07:53,829
cada quien por su lado. Él sigue haciendo negocio y

145
00:07:53,870 --> 00:07:56,420
ellos siguen con su vida y tienen una vida por

146
00:07:56,459 --> 00:07:58,519
delante y una vida pasada haciendo negocio. No se va

147
00:07:58,540 --> 00:07:59,939
a acabar el mundo ni para uno ni para el otro.